Ganar un poco de dinero extra puede ser algo bueno para su bolsillo, pero tiene un impacto en su impuestos, además. Cuando esté listo para declarar impuestos (y le recomendamos que lo haga lo antes posible, a pesar de El día fiscal se mueve debido al coronavirus), siga estos consejos.
1. Recibirás algunos formularios adicionales
Espere alrededor de 1099 formularios en el correo o en su bandeja de entrada. Una copia es para usted y el IRS. ¡No lo tires! Los necesitará cuando declare sus impuestos para mostrar los ingresos que ha obtenido de una empresa en particular.
Incluso si un cliente no le ha enviado un 1099, deberá declarar esos ingresos en sus impuestos. No declarar sus impuestos, incluso si los paga en efectivo, es una forma de fraude fiscal.
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2. Pasará más tiempo archivando
Si no tiene un negocio separado establecido para su trabajo secundario (como una LLC), está trabajando como propietario único. Aunque este tipo de empresa no necesita presentar impuestos comerciales, debe completar algunos formularios de impuestos adicionales.
Por ejemplo, la mayoría de las empresas individuales deben completar un formulario del Apéndice C. Aquí es donde usted informa las ganancias y pérdidas de su negocio. Pero si su lado cotidiano proviene de propiedades de alquiler, deberá completar un formulario de Anexo E. Este informa las ganancias y pérdidas de las propiedades de alquiler, junto con otros tipos de asociaciones, fondos y propiedades.
Ambos formularios deben enviarse con sus declaraciones de impuestos personales.
3. ¿Podría pagar el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia?
Cuando trabaja para su trabajo diario, ya paga los impuestos de Medicare y del Seguro Social. Esto es algo por lo que usted y su empleador comparten la factura. Pero cuando trabajas para ti mismo, estás enganchado por todo.
La tasa impositiva sobre el trabajo por cuenta propia es del 15,3% y se basa en sus salarios combinados y sus ganancias netas del año anterior. Si sus ganancias netas fueron de $ 400 o más el año pasado, debe pagar el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia. Para el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, deberá completar un formulario Schedule SE.
4. Puede pagar impuestos con más frecuencia
Si trabaja por cuenta propia, es posible que deba comenzar a pagar impuestos trimestrales. Esto ocurre cuando paga impuestos sobre sus ganancias durante el año o “desglose”. En su trabajo diario, los impuestos se retienen de cada cheque de pago. Además, deberá realizar estimaciones de pago de impuestos cada pocos meses.
Si espera hasta el Día de impuestos para declarar impuestos sobre las ganancias que obtiene de su trabajo adicional, puede enfrentar multas y pagar intereses sobre la cantidad adeuda.
5. Puede calificar para deducciones y créditos
Dirigir un negocio significa que puede disfrutar de algunas nuevas deducciones en su declaración de impuestos, que incluyen:
- Factura de Internet y teléfono: Puede deducir parte de sus cuentas directamente relacionadas con su negocio. Entonces, si usa el 25% de su tiempo de Internet para trabajar, lo deducirá de sus impuestos. Si usa mucho el teléfono, puede considerar comprar un segundo teléfono para poder deducir el 100% de ese costo para su negocio.
- Deducción de oficina en casa: Deberá detallar que un espacio de su hogar se utiliza específicamente para actividades comerciales. También puede reclamar los costos relacionados con el espacio de su oficina en casa. Por ejemplo, si su oficina en casa es el 10% de su hogar, también puede deducir el 10% de sus costos anuales de electricidad. Si alquila un espacio de oficina, puede deducir estos costos.
- Primas de seguro médico: Esta es una opción si no tiene seguro médico a través de su empleador y lo paga de su bolsillo para su cobertura. Puede deducir las primas de atención médica, dental e incluso de atención a largo plazo.
- Contribuciones al plan de jubilación: Ya deberías calificar para crédito de ahorro cuando realiza contribuciones a su IRA. Pero si tiene una empresa, puede hacer contribuciones calificadas a Solo 401 (k), Simple IRA o SEP-IRA para reducir su factura de impuestos.
Cómo evitar una gran recaudación de impuestos de su trabajo paralelo
Si no quiere cargar con una gran factura de impuestos, tome algunas medidas ahora para limitar lo que debe.
- Reserva de dinero de impuestos. Los trabajadores autónomos deben destinar del 20% al 40% de sus ingresos al pago de impuestos. Por lo tanto, si gana $ 1,000 cada mes por su trabajo paralelo, ahorra entre $ 200 y $ 400 de eso para ir a sus impuestos trimestrales estimados. Si paga en exceso, ese exceso generalmente puede ir al próximo pago trimestral. El IRS no sabrá cuánto pagó en exceso hasta que presente una declaración de impuestos sobre la renta en abril. Pero si pagó de más, recibirá un reembolso.
- Abra una cuenta comercial separada. Si tiene su propio negocio, es hora de tratarlo como tal. Tener todos los ingresos de su empresa a través de su cuenta comercial puede ahorrarle una cantidad excepcional de tiempo y molestias a la hora de imponer impuestos. Puede evitar mirar los extractos bancarios para ver qué es “profesional” y qué es “personal”. También es un buen lugar para pagar los gastos comerciales, si los tiene. También puede considerar incorporar su negocio para que esté completamente separado de sus ingresos y gastos personales.
- Habla con un profesional. Los impuestos no son simples, especialmente porque las reglas pueden cambiar cada año. Si utiliza Software o contrata a un especialista, no tiene que hacer esto solo. Un profesional puede ayudarlo a asegurarse de que está pagando sus impuestos de inmediato, sin enfrentar multas. Pueden ayudar a reducir su factura de impuestos y posiblemente aumentar su rendimiento.
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